Hoe ziet je
ideale leven
er nu uit?
Ik help je inzicht te krijgen als geld geen rol zou spelen.
Hoe ga ik te werk?
Eerst help ik je inzicht te krijgen hoe je ideale leven eruit zou zien als geld geen rol zou spelen. Van daaruit geef ik aanbevelingen over alles in je financiële leven en begint de begeleiding van jouw financiële reis, zodat je dichter bij jouw ideale leven komt en geniet van de weg ernaar toe. Geld is simpelweg een middel waarmee je, mits goed beheert, jouw tijd kunt besteden zoals jij dat wilt.
Voor wie werkt Holofin?
Je bent ondernemer/ondernemend of hebt als doel ondernemer te worden.
Je hebt jonge kinderen en/of verwacht je eerste kind.
Jullie gezinsinkomen is hoger dan € 100.000 per jaar.
Je hebt niet de tijd om actief bezig te zijn met de financiën. Je vindt het misschien leuk
om de te doen, maar je kunt jouw tijd beter gebruiken.
Je hebt life-events in het vooruitzicht zoals trouwen, gezinsuitbreiding, verhuizen, enz.
Je zoekt iemand om je financiële leven te coördineren en contacten te onderhouden met andere experts.
(accountant, notaris, makelaar, verzekerings- en hypotheekadviseur, enz.)
Hoe ziet HET TRAJECT eruit?
Hoe ziet
HET TRAJECT
eruit?
Vrijblijvende kennismaking
Deze meeting gebruiken we om een antwoord te vinden op de vraag waarom geld belangrijk voor je is? Je ontvangt na afloop jouw persoonlijke financiële roadmap (no strings attached).
- Stel vragen over je achtergrond, werk, familie, etc.
- Help je jouw persoonlijke waarden te ontdekken
- Koppel je waarden aan (financiële) doelen
- Bespreek de voorwaarden van een verdere samenwerking
- Neemt je financiële stukken mee
- Bent open en eerlijk
- Ontspant en geniet van de koffie ☕
Prestentatie eerste aanbevelingen
In deze meeting presenteer ik mijn eerste aanbevelingen m.b.t. je financiële situatie.
- Samenvatting van je waarden en doelen
- Overzicht van je vermogenspositie
- Inzicht in je inkomsten en uitgaven
- Inzicht in de gevolgen van overlijden en arbeidsongeschiktheid
- Bespreken mogelijke beleggingsstrategieën
- Inzicht in mogelijkheden om belasting te besparen
- Samenvatting van je verzekeringspolissen
- Ontspant en bent betrokken
- Bepaald de prioriteiten op korte, middellange en lange termijn
Beginnen met uitvoeren van actieplan
Hier gaan we aan de slag met de acties uit jouw persoonlijke financiële plan.
- Maak een to-do lijst
- Identificeer prioriteiten (nu, straks & later)
- Begin met het implementeren van je financiële plan
- Leg contacten met andere specialisten (notaris, estate planner, etc.) voor zover van toepassing
- Gaat aan de slag met je to-do’s
Monitoren van de voortgang
Update meeting over de voortgang van de acties op onze to-do lijst.
- Geef een samenvatting van de afgeronde taken
- Update de to-do list
- Brainstorm over uitdagingen en vaststellen vervolgstappen
- Reflecteert op de voortgang van de to-do’s
Waarom een financieel plan?
Het leven is geen generale repetitie en kostbare tijd verstrijkt terwijl we druk zijn met 'de waan van de dag'. Een financieel plan helpt jullie te focussen op wat echt belangrijk voor jullie is. Zodat je het maximale kunt halen uit de tijd die je nog hebt.
Implementeren, monitoren & aanpassen
We komen minimaal één keer per jaar bij elkaar om ervoor te zorgen dat je in goede financiële gezondheid blijft, de dingen die je hebt afgesproken af te ronden en de juiste aanpassingen te maken op basis van veranderingen in je leven. De enige zekerheid is dat dingen zullen veranderen – je doelen, je waarden, je carrière, enz. en ik help je bij het navigeren door die veranderingen.
Financiële planning is een continu proces in plaats van een eenmalig iets. Het is belangrijk om een langetermijnstrategie op te stellen, maar die strategie moet worden opgedeeld in jaarlijkse doelen en worden aangepast aan de veranderingen in het leven.